浅谈新形势下农信社反洗钱履职存在的问题和工作建议
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浅谈新形势下农信社反洗钱履职存在的问题和工作建议
浅谈新形势下农信社反洗钱履职存在的问题和工作建议
近年来，在人民银行的统一部署和领导下，全国金融机构和社
会各界均在努力构筑一道反洗钱坚固防线，其中作为中小金融
机构的农信社，反洗钱履职状况也有了明显的改观。但随着业
务领域的不断延伸，业务范围的迅速扩展，农信社逐步面临新
形势下的反洗钱工作挑战。本文将结合农信社反洗钱工作的现
状，对存在的问题和成因进行分析，并提出相关工作建议，旨
在不断提高反洗钱工作水平，保障农信社的持续稳健经营。
一、当前农信社反洗钱工作存在的主要问题
（一）工作认识有待提高
一是领导人员对反洗钱工作的认识。近年来，随着监管机构对
金融机构的反洗钱工作要求日益趋严，农信社领导人员也逐步
开始重视本机构反洗钱工作。但是，由于缺乏对反洗钱工作充
分的了解，存在主观、片面的认为反洗钱工作只是涉及建立制
度、上报报表、报告等简单的工作，对反洗钱工作的质量和数
量缺乏正确的认识。二是业务人员对反洗钱工作的认识。部分
业务人员短时间还不能彻底转变传统观念，主观上还存在“来
者都是客、存钱就是爷”的思想观念，主观认为客户大部分为
熟人或朋友，不存在洗钱的可能性，从而在思想上放松了警惕。
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加之行内存款任务指标的压力，在合规管理与业务发展产生冲
突时，主观上会不自觉地偏向于业务发展。
（二）队伍建设亟需加强
目前，多数农信社尚未成立专职的反洗钱机构和队伍，仅仅是
按照人民银行反洗钱的组织形式建立了领导小组，并指定某一
部门兼管，没有设立专门机构，也没有配备专门人员、专用机
具，反洗钱报告员和信息员大都为兼职，反洗钱工作人员应付
日常的反洗钱工作任务都存在困难，更谈不上对本地区、本单
位的反洗钱工作进行深入思考和推进，难以抽身把反洗钱工作
当作一项重要的工作来抓，不能全面有效的履行反洗钱职责。
如信用社主管会计被指定为反洗钱岗位兼职人员，但主管会计
既要承担会计职责又要履行反洗钱职责，工作量很大，根本无
暇顾及反洗钱工作，客户身份识别只了解了客户开户资料，对
客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象、营业范围等
知之甚少，很难做到“了解你的客户”和“勤勉尽责”，这都直接
影响到反洗钱工作的正常开展。加之各部门及人员之间反洗钱
职责不清，造成部门之间与人员之间相互推委, 工作效率低下。
（三）专业能力还需提升
洗钱犯罪是典型的高智商和高科技犯罪，专业性很强，所以反
洗钱人员应具备较扎实的金融知识和分析能力，还要懂得法律
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公文阁公文写作之家，材料每天更新，体制人加油站www.gwg365.cn浅谈新形势下农信社反洗钱履职存在的问题和工作建议浅谈新形势下农信社反洗钱履职存在的问题和工作建议近年来，在人民银行的统一部署和领导下，全国金融机构和社会各界均在努力构筑一道反洗钱坚固防线，其中作为中小金融机构的农信社，反洗钱履职状况也有了明显的改观。但随着业务领域的不断延伸，业务范围的迅速扩展，农信社逐步面临新形势下的反洗钱工作挑战。本文将结合农信社反洗钱工作的现状，对存在的问题和成因进行分析，并提出相关工作建议，旨在不断提高反洗钱工作水平，保障农信社的持续稳健经营。一、当前农信社反洗钱工作存在的主要问题（一）工作认识有待...
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作者：公文写作
分类：写作素材
属性：7 页
大小：17.15KB
格式：DOCX
时间：2023-07-02
